工行私人銀行打造一體化生態(tài)服務體系
數(shù)字金融與科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融并列為“五篇大文章”，在2023年的中央金融工作會議上被明確提出，成為加快構建金融強國、實現(xiàn)金融高質量發(fā)展的重要抓手。作為風向標，大型銀行的數(shù)字化探索影響著整個銀行業(yè)數(shù)字化發(fā)展的方向。工商銀行私人銀行充分發(fā)揮國有大行頭雁作用，以數(shù)字思維打造融合財富、家企、家業(yè)服務為一體的生態(tài)服務體系的有益實踐。
財富管理科技平臺。工行私人銀行不斷迭代優(yōu)化“君子智投”資產(chǎn)配置服務系統(tǒng)，內(nèi)嵌工行投研邏輯及量化模型，從宏觀、中觀和微觀三個層面著手，實現(xiàn)“君子智投資產(chǎn)配置工具”與“投顧財顧專業(yè)隊伍”相結合，以數(shù)字化、智能化體系服務于私銀客戶財富管理全周期，為客戶創(chuàng)造長期價值，開創(chuàng)了中國財富管理領域“人與機器”“線上線下”的融合服務新模式。
企業(yè)家智慧金融服務。工行的私人銀行客戶中約有70%是企業(yè)家，工行私人銀行依托集團強大科技優(yōu)勢，利用集團協(xié)同效應，將大數(shù)據(jù)、人工智能等技術貫穿于客戶需求識別、策略精準適配、渠道互聯(lián)互通，幫助財富顧問全面了解和滿足企業(yè)家客戶服務需求，為客戶提供綜合服務方案和卓越智慧金融服務。
家業(yè)傳承數(shù)字平臺。工行私人銀行在家族財富管理領域深耕多年，于2020年推出“綜合顧問 事務管理”模式的家族信托綜合顧問服務。2022年，又將數(shù)字技術引入家族信托服務，首創(chuàng)投產(chǎn)家族信托綜合顧問系統(tǒng)。這套開放的“銀行——信托——投顧”合作業(yè)務生態(tài)，可為有不同傳承及家族治理訴求的客戶制定專屬解決方案。
金融慈善平臺。工行私人銀行將捐贈人建議基金DAF模式應用到慈善信托中，依托工銀璽鏈智能合約技術，打通慈善資金鏈上下游壁壘，將“君子伙伴慈善信托”打造為便捷、安心、專業(yè)、透明的金融慈善平臺。
2023年，工行私人銀行正式推出伙伴更智慧、家企更欣榮“數(shù)字私銀”品牌，升級手機銀行私人銀行專版，以數(shù)字科技賦能金融服務，以科技創(chuàng)新升級客戶服務體驗，構建一體化綜合業(yè)務生態(tài)，滿足人民群眾對美好生活的向往，助客戶在數(shù)智時代中擘畫未來。更是在英國《金融時報》旗下的《專業(yè)財富管理》（《PWM》）雜志開展的“2024年全球財富科技獎項”評選中，從眾多同業(yè)競爭者中脫穎而出，榮獲2024年“亞洲最佳數(shù)字私人銀行”大獎，科技創(chuàng)新再獲國際專業(yè)認可。
通訊員 馬艷麗
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